2025年初級(jí)銀行從業(yè)《銀行管理》考試大綱

2025年初級(jí)銀行從業(yè)《銀行管理》考試大綱沿用2024版，主要內(nèi)容涉及銀行運(yùn)行環(huán)境、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境、經(jīng)濟(jì)政策、銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的內(nèi)容。以下是小編為考生們整理的大綱詳情內(nèi)容：

一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境?

1、了解我國(guó)經(jīng)濟(jì)政策環(huán)境；

2、了解新時(shí)代金融工作的總體要求；

3、熟悉財(cái)政政策、貨幣政策、金融監(jiān)管政策以及我國(guó)的金融體系等內(nèi)容?。

二、?監(jiān)管概述?

1、了解金融監(jiān)管理論基礎(chǔ)；

2、了解國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管的歷史沿革；

3、了解我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、理念和標(biāo)準(zhǔn)、新舉措；

4、掌握主要指標(biāo)以及相關(guān)法律法規(guī)（如《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國(guó)人民銀行法》《商業(yè)銀行法》）等內(nèi)容?。

?三、市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查?

1、了解市場(chǎng)準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)則和程序；

2、了解非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容和流程；

3、了解現(xiàn)場(chǎng)檢查的原則和流程。

四、?監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處罰與行政救濟(jì)?

1、熟悉監(jiān)管強(qiáng)制措施的類型、條件及程序；

2、掌握行政處罰的原則、種類、程序及實(shí)施情況；

3、掌握行政復(fù)議和行政訴訟的基本情況以及常見的金融犯罪行為及其危害。

?五、銀行主要業(yè)務(wù)?

1、負(fù)債業(yè)務(wù)（如存款業(yè)務(wù)和其他負(fù)債業(yè)務(wù)）

（1）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)的特征、管理原則與主要風(fēng)險(xiǎn)；

（2）掌握存款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（3）掌握其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)（如貸款業(yè)務(wù)和債券投資業(yè)務(wù)）

（1）掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵；

（2）掌握貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（3）掌握債券投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。

3、其他業(yè)務(wù)（如支付結(jié)算業(yè)務(wù)和信用卡業(yè)務(wù)）

（1）掌握其他業(yè)務(wù)的內(nèi)涵；

（2）掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（3）掌握信用卡業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（4）掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（5）掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（6）掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求；

（7）掌握代理業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與類別。

六、 銀行經(jīng)營(yíng)與管理

1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、組織架構(gòu)、策略、政策和程序；

（2）掌握信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、計(jì)量，金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類與不良資產(chǎn)處置管理的內(nèi)容，掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的類型、內(nèi)容以及主要業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)；

（3）了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容；

（4）熟悉突發(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵、分類、主要工作內(nèi)容以及相關(guān)監(jiān)管要求。

七、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計(jì)

1、掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵、職責(zé)措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)等內(nèi)容；

2、掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)；

3、掌握反洗錢的監(jiān)管要求及反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容；

4、掌握銀行從業(yè)人員管理的行為規(guī)范及監(jiān)管要求。

八、經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理

1、熟悉銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的基本內(nèi)容；

2、熟悉銀行績(jī)效管理的基本內(nèi)容；

3、熟悉銀行薪酬管理的基本內(nèi)容；

4、熟悉銀行財(cái)務(wù)管理的基本內(nèi)容；

5、熟悉銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

九、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

1、了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

2、了解開發(fā)銀行和政策性銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理要求；

3、了解開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

十、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

1、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

2、了解金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

3、熟悉金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求；

4、熟悉金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

十一、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

1、了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

2、了解信托公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

3、熟悉信托公司的監(jiān)管要求。

十二、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

1、了解企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位；

2、了解企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

3、熟悉企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管要求。

十三、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

1、掌握銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵、銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利和銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)；

2、掌握主要銀行業(yè)務(wù)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要求；

3、掌握銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的流程、機(jī)制和監(jiān)管要求；

4、掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的相關(guān)要求。