2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（11）

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101、下列關(guān)于風(fēng)險偏好的說法錯誤的有（）。

A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定書面的風(fēng)險偏好，主要以定量指標(biāo)為主

B、商業(yè)銀行的風(fēng)險偏好應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境的變化及時調(diào)整

C、風(fēng)險偏好陳述書的生成應(yīng)遵循自下而上的原則

D、風(fēng)險偏好是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意承擔(dān)的風(fēng)險類型和總量

E、風(fēng)險偏好指標(biāo)體系的設(shè)定應(yīng)主要體現(xiàn)股東的期望

答案： A,C,E

102、風(fēng)險計量是提高銀行精細(xì)化管理水平的重要基礎(chǔ)。 下列領(lǐng)域中，可以充分應(yīng)用風(fēng)險計量的結(jié)果的是（）。

A、客戶準(zhǔn)入

B、風(fēng)險定價

C、限額管理

D、績效考核

E、經(jīng)濟資本

答案： A,B,C,D,E

103、以下關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》的表述，錯誤的有（）。

A、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)

B、基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

C、基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人，基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，可以相互抵銷

D、基金信息被披露義務(wù)人公開披露基金信息，可以對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

E、基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額

答案： A,C,D

104、下列屬于貿(mào)易融資工具的有（）。

A、打包放款

B、福費廷

C、進(jìn)口押匯

D、保理

E、信用證

答案： A,B,C,D,E

105、中央銀行最后貸款人提供資金的操作方式主要包括（）。

A、通過再貼現(xiàn)窗口直接向金融機構(gòu)提供貸款

B、通過財政性貨幣發(fā)行增加資金并向整個金融市場提供流動性

C、通過政策性銀行直接向金融機構(gòu)提供貸款

D、通過公開市場購買合格資產(chǎn)，向整個金融市場提供流動性

E、通過財政性撥款直接向金融機構(gòu)提供資金

答案： A,D

106、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A、保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性

B、保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

C、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整

D、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)

E、保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

答案： A,B,C,D

107、以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的表述中，正確的選項有（）。

A、關(guān)于公平競爭的要求規(guī)定了不得以任何方式給中間人傭金

B、銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與自身工作無關(guān)的信息

C、關(guān)于專業(yè)勝任的規(guī)定是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備金融業(yè)所有崗位的專業(yè)、資格等

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受有關(guān)機構(gòu)的監(jiān)督，也要接受社會公眾的監(jiān)管

E、銀行業(yè)從業(yè)人員成當(dāng)在從業(yè)生涯中信守誠信，合規(guī)盡職的職業(yè)價值理念

答案： B,C,D,E

108、下列關(guān)于巴塞爾資本協(xié)議的說法，錯誤的有（）。

A、第三版巴塞爾協(xié)議限制了內(nèi)部評級法的適用范圍

B、巴塞爾資本協(xié)議是銀行資本監(jiān)管的國際標(biāo)準(zhǔn)

C、第二版巴塞爾資本協(xié)議新增了對流動性風(fēng)險的資本要求

D、第三版巴塞爾協(xié)議補充設(shè)置了儲備資本要求，用于應(yīng)對嚴(yán)重經(jīng)濟衰退帶來損失

E、第一版巴塞爾協(xié)議允許商業(yè)銀行來用比較高級的方法計算信用風(fēng)險加權(quán)

答案： C,E

109、以下關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的表述中，錯誤的有（）。

A、各省銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的分支機構(gòu)，有隸屬關(guān)系

B、在華外資金融機構(gòu)必須加入中國銀行業(yè)協(xié)會

C、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是理事會

D、中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，屬全國性營利社會團(tuán)體，主管單位為銀保監(jiān)會

E、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是會員大會

答案： B,C,D

110、商業(yè)銀行在中央銀行的存款包括（） 。

A、同業(yè)存款

B、金融債

C、法定存款準(zhǔn)備金

D、央行票據(jù)

E、超額存款準(zhǔn)備金

答案： C,E