基金從業(yè)繼續(xù)教育未完成證書可能被取消？

根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）規(guī)定，基金從業(yè)人員需在取得從業(yè)資格或注冊后的次年起每年完成不少于15學(xué)時的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中職業(yè)道德培訓(xùn)不少于5學(xué)時。若當(dāng)年未完成，需在次年6月30日前補(bǔ)齊，否則將觸發(fā)處罰機(jī)制。連續(xù)三年未達(dá)標(biāo)者，將直接被取消基金從業(yè)資格，且5年內(nèi)無法重新注冊。

一、未完成繼續(xù)教育的處罰路徑

1、短期未達(dá)標(biāo)（次年6月30日前未補(bǔ)齊）

（1）書面警示：協(xié)會將向未達(dá)標(biāo)人員發(fā)送書面通知，要求限期補(bǔ)足學(xué)時。

（2）異常標(biāo)識：逾期未補(bǔ)齊者將被標(biāo)記為“異常人員”，其從業(yè)資格可能被限制使用，影響職業(yè)晉升、跳槽及執(zhí)業(yè)。

2、長期未達(dá)標(biāo)（連續(xù)三年未完成）

（1）資格取消：協(xié)會將直接取消其基金從業(yè)資格，從業(yè)人員失去合法執(zhí)業(yè)身份，無法從事基金銷售、管理、研究等核心崗位工作。

（2）行業(yè)黑名單：違規(guī)記錄將同步至證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，影響未來金融行業(yè)求職。

二、證書取消的深層影響

1、職業(yè)發(fā)展受阻

（1）崗位調(diào)整或離職：基金公司通常不允許無資質(zhì)人員從事需持證上崗的崗位，未完成繼續(xù)教育者可能面臨崗位調(diào)整甚至離職風(fēng)險。

（2）晉升機(jī)會喪失：未完成學(xué)時記錄將體現(xiàn)在行業(yè)誠信檔案中，在競聘管理崗位、參與重大項(xiàng)目時可能被視為職業(yè)態(tài)度不積極的依據(jù)，影響薪酬調(diào)整。

2、合規(guī)風(fēng)險加劇

（1）專業(yè)能力滯后：基金行業(yè)監(jiān)管政策、產(chǎn)品創(chuàng)新和投資工具快速迭代（如2023年新出臺的《私募投資基金監(jiān)督管理?xiàng)l例》），缺乏持續(xù)學(xué)習(xí)可能導(dǎo)致從業(yè)人員在合規(guī)風(fēng)控、產(chǎn)品設(shè)計等環(huán)節(jié)出現(xiàn)操作失誤，甚至引發(fā)客戶投訴或合規(guī)事件。

（2）法律風(fēng)險：協(xié)會通過不定期抽查監(jiān)督培訓(xùn)情況，未達(dá)標(biāo)人員可能面臨罰款（通常為年收入5%-10%）、暫停執(zhí)業(yè)資格6-12個月等處罰。

三、補(bǔ)救措施與合規(guī)建議

1、及時補(bǔ)錄學(xué)時

（1）遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)：未達(dá)標(biāo)人員可通過協(xié)會指定的遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)補(bǔ)錄學(xué)時。例如，2023年未完成培訓(xùn)者可在2024年6月30日前補(bǔ)足30學(xué)時（含2023年15學(xué)時及2024年15學(xué)時）。

（2）費(fèi)用說明：2024年起，協(xié)會不再收取課程費(fèi)，但之前年度課程仍需按10元/學(xué)時支付費(fèi)用。

2、加強(qiáng)合規(guī)管理

（1）定期查詢學(xué)時進(jìn)度：建議從業(yè)人員通過協(xié)會官網(wǎng)或從業(yè)人員管理平臺定期查詢學(xué)時完成情況，避免因疏忽導(dǎo)致資格取消。

（2）建立培訓(xùn)計劃：結(jié)合個人職業(yè)規(guī)劃，制定年度培訓(xùn)計劃，優(yōu)先完成職業(yè)道德類課程，確保合規(guī)執(zhí)業(yè)。