基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金概述（1）

基金法律法規(guī) 責(zé)任編輯：胡媛 2023-05-05

摘要：為幫助考生備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編整理了基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金概述（1），希望對(duì)大家備考基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金概述（1），希望對(duì)大家備考基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

第二章節(jié) 證券投資基金概述

考點(diǎn)1、證券投資基金的基本特點(diǎn)★

集合理財(cái)、專業(yè)管理；

組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；

利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；

嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；

獨(dú)立托管、保障安全。

考點(diǎn)2、證券投資基金和其他金融工具的比較★

基金與股票、債券的差異	反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同	股票為所有權(quán)關(guān)系，債券為債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金是信托關(guān)系，是一種受益憑證
	所籌資金的投向不同	基金間接投資，股票和債券直接投資
	投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同	通常情況下：股票＞基金＞債券
基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異	性質(zhì)不同	銀行儲(chǔ)蓄表現(xiàn)為銀行的負(fù)債
	收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同	銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性較小
	信息披露程度不同	基金需定期披露投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況
基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異	目的不同	保險(xiǎn)主要是保障；基金主要是獲得收益
	對(duì)投資人要求不同	公募基金對(duì)投資人無特別要求，保險(xiǎn)的購(gòu)買是個(gè)性化的
	變現(xiàn)能力不同	主流開放式基金變現(xiàn)能力很強(qiáng)；保險(xiǎn)不可以隨時(shí)變現(xiàn)

考點(diǎn)3、基金行業(yè)的主要參與者

基金當(dāng)事人	基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)	基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織
份額持有人管理人托管人	① 基金銷售機(jī)構(gòu)	監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)證監(jiān)會(huì) 自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所
	② 基金銷售支付機(jī)構(gòu)
	③ 基金份額登記機(jī)構(gòu)
	④ 基金估值核算機(jī)構(gòu)
	⑤ 基金投資顧問機(jī)構(gòu)
	⑥ 基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
	⑦ 基金信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)
	⑧ 律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所